中国财富管理的理论和实践在过去十几年里都发生了翻天覆地的变化，学习和研究财富管理是当前中国经济发展新时期的要求,也是响应共同富裕这一重要政策的具体措施。本书从个人与家庭两个角度，介绍了财富管理发展的金融环境与金融基础原理，并深入讲解了财富管理目标规划与报表编制、生命周期与人力资本管理、非寿险保险规划、投资组合管理、税收规划等内容。
"许荣，中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师，特许金融分析师（CFA），中国人民大学杰出学者（首届获聘），同时担任多家公司与公募基金独立董事，并担任国家开发银行特聘专家。研究成果发表于经济学国际顶尖期刊Journal of Political Economy以及其他国内外核心学术期刊。
徐星美，中国人民大学中法学院副教授、金融系主任，研究方向为公司财务与资本市场。中国人民大学双带头人先锋岗负责人，主持或参加国家社会科学基金及课题多项，在《金融研究》、《会计与财务》（Accounting & Finance）等国内外优秀学术期刊上发表了学术论文数十篇。
张俊岩，中国人民大学财政金融学院副教授、中国保险学会理事、中国人民大学中国保险研究所研究员。主要研究方向为保险法与保险监管、侵权法、责任保险等。
方明浩，中国人民大学经济学院博士后，主要从事资本市场、货币政策、金融运行、保险资金运用等相关的理论与实务研究，在《财贸经济》、《会计与财务》（Accounting & Finance）等国内外优秀学术期刊上发表了学术论文10余篇。"
第1章 财富管理的金融环境概览 001
第一节 金融市场简介 001
【职业素养提升专栏:复利的威力】 005
第二节 我国的金融中介机构体系 005
第三节 多层次资本市场和证券类别 009
第四节 理性人假设与行为金融学 017
【职业素养提升专栏:理性人假设与投资者真实行为】 022
第2章 财富管理的金融基础原理 024
第一节 金融基础原理一:货币时间价值 024
第二节 金融基础原理二:多种利率与收益率计算 031
第三节 金融基础原理三:净现值 036
第四节 金融基础原理的应用:利用Excel计算住房抵押贷款 037
第3章 财富管理目标规划与报表编制 041
第一节 财富管理目标规划 041
第二节 财富管理报表的编制原理 043
第三节 财富管理报表的编制案例 052
第4章 生命周期与人力资本管理 058
第一节 生命周期与人力资本管理的关系 058
第二节 基于生命周期的人力资本规划 060
第三节 养老规划 065
【职业素养提升专栏:警惕养老领域非法集资，谨防养老变坑老"】 069
第四节 人力资本计算实际运用举例 070
第5章 现金管理规划 075
第一节 财富管理中的流动性需求 075
第二节 流动性的内涵和资产的流动性排序 078
第三节 流动性管理案例 081
第6章 风险管理与人身保险规划 087
第一节 医疗险、重疾险及意外伤害险规划 088
第二节 养老保险规划 092
第三节 人寿保险规划 095
第四节 儿童保险规划 100
第五节 人寿保险规划案例 103
第7章 财产与责任保险规划 106
第一节 财产保险规划概述 106
第二节 家庭财产保险的具体规划 107
第三节 机动车辆保险规划 111
第四节 重视责任风险管理 113
第8章 投资规划与资产组合管理 116
第一节 投资规划及目标收益率 116
【职业素养提升专栏:资本主义世界经济危机与推动共同富裕】 126
第二节 资产配置 127
第三节 资产配置国际分散化:理论与实务 135
第四节 资产组合管理案例 141
第9章 投资产品选择:基金与理财产品规划 146
第一节 基金投资基础知识 146
第二节 基金业绩评价 152
第三节 基金投资策略及交易策略 155
第四节 银行理财产品投资 160
第10章 税收规划 167
第一节 主要税种简介 167
第二节 个人所得税扣缴方法与实务 174
第三节 税收规划实务操作 186
【职业素养提升专栏:税收规划与偷税漏税的边界在哪里?】 192
参考文献 195
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