本书从财富管理的内涵和运作原理入手，在介绍了财富管理的相关理论，比较了国际上财富管理的相关实践的基础上，分别从商业银行财富管理、证券公司财富管理、家族信托财富管理几个维度进行了梳理和分析，*后针对以上三个方面的财富管理进行了风险分析并提出了相应的风险管控对策。
牛淑珍，女，河北秦皇岛市人，教授，博士，硕士生导师，上海市本科教学指导委员会委员、浦东新区第五届人大代表、浦东新区科技发展基金专家、美国注册理财师（RFP）学会中国专家委员会委员。曾获全国宝钢优秀教师奖，上海市育才奖，上海市三八红旗手，上海市级优秀教材奖等。首批校级重点学科带头人、上海市教委应用型试点专业负责人，现任职于上海杉达学院。
第一章财富管理概述／1
第一节财富管理的内涵及特征／1
一、 财富管理的内涵／1
二、 财富管理的特征／1
第二节财富管理的运作／5
一、 运作流程／5
二、 运作方式／6
第三节财富管理的起源与发展／11
一、 财富管理的起源／11
二、 财富管理的发展／14
三、 财富管理的趋势／15
四、 我国财富管理的发展情况／17
第二章财富管理理论基础／25
第一节交易成本理论／25
第二节范围经济理论／28
第三节市场细分理论／30
第四节金融创新理论／32
第五节生命周期理论／34
第六节资产组合理论／38
第七节客户关系管理理论／41
第三章国际财富管理实践／45
第一节国际财富管理概况／45
一、 国际财富管理业务现状／45
二、 财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容／49
三、 盈利模式／51
第二节国际主要金融机构的财富管理／51
一、 摩根士丹利的财富管理／51
二、 瑞银集团的财富管理／55
三、 汇丰银行的财富管理／60
四、 花旗银行的财富管理／65
五、 三菱东京日联银行的财富管理／68
第四章商业银行财富管理／70
第一节商业银行财富管理概述／70
一、 我国商业银行财富管理业务的主要内容／70
二、 中国商业银行财富管理业务发展的环境／71
三、 商业银行财富管理兴起的必然性／76
第二节银行财富管理业务模式／80
一、 投行 资管模式／80
二、 主动管理模式／82
三、 代理销售模式／83
第三节商业银行财富管理策略／89
一、 差异化经营策略／89
二、 加强创新，形成财富管理比较优势／91
三、 构建财富管理联动推进机制／93
四、 加强财富管理系统建设／93
五、 加大财富管理专业人员队伍建设／94
六、 探索实施全面风险管理／94
第四节商业银行财富管理案例／95
一、 交通银行财富管理基本情况／95
二、 交通银行财富管理产品体系／96
第五章证券公司财富管理／98
第一节证券公司财富管理概述／99
一、 证券公司财富管理内涵／99
二、 中国证券公司财富管理业务发展／99
第二节证券财富管理业务模式／103
第三节证券公司财富管理策略／108
一、 国外经验／108
二、 国内外财富管理业务比较分析／114
三、 国内财富管理发展策略／115
第四节证券公司财富管理案例／120
一、 国信证券简介／120
二、 财富管理业务发展／123
三、 财富管理业务品种／126
四、 财富管理职能结构／129
五、 财富管理业务风险防范／131
第六章家族信托财富管理／133
第一节信托业发展历程／134
一、 信托内涵／134
二、 国际信托业发展历程与特点分析／135
三、 中国信托业的发展／138
第二节家族信托财富管理内涵及发展／139
一、 家族信托的含义／139
二、 家族信托的功能／140
三、 国际家族信托财富管理的发展／143
四、 中国家族信托财富管理发展／143
第三节家族信托财富管理模式／144
一、 遗嘱作为财富管理模式的分析／144
二、 保险作为财富管理模式的分析／146
三、 信托作为财富管理模式的分析／147
四、 不同财富管理模式比较与评价／148
第四节家族信托财富管理发展的政策建议／149
一、 家族信托财富管理的发展障碍／150
二、 家族信托财富管理发展的政策建议／151
第五节家族信托财富管理案例／152
第七章财富管理风险控制／155
第一节财富管理的风险来源／155
第二节财富管理业务的相关法律规定／157
第三节财富管理的风险管控／159
一、 运作流程／159
二、 商业银行财富管理风险管控／161
三、 证券公司财富管理风险管控／167
四、 特殊风险灰色资金风险的防范／168
参考文献／171
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