保险代理人职业精进之道_裴冬梅_9787302701361

如果你是小白，想了解保险职业规则；如果你是新人，不知道怎么建队伍；如果你是组经理，在为留存率低而焦虑；如果你是刚晋升的部经理，在发愁如何提升主管能力；如果你是团队总监，不知道如何激发伙伴发展意愿，提升产能；如果你是管理者，不知道怎么用保险基本法带队伍……欢迎你阅读这本书。
本书以保险基本法为核心，围绕保险代理人6 1职业发展路径，为你绘制了一张全新的职业地图，让你彻底搞懂门道，少走弯路，实现关键跃升。

亲爱的伙伴，感谢你打开这本书。
今天你我因保险结缘，我们就是朋友了。多认识一位志同道合的保险从业
者，就给我多注入了一份前行的动力，让我们一起加油。
1. 为什么写这本书？
从我 1993 年就读保险学专业开始，到 2024 年，已经有 31 个年头了。在
30 多年中，我见证了几万名保险代理人的成长和发展。
一路走来，我深知保险代理人这个职业的机遇和挑战。我亲眼见过大量的
新伙伴因为对这份工作的迷茫和不确定，最后匆匆地离开了；一些工作多年的
老伙伴，因为遇到了瓶颈而销声匿迹；一些老主管，因团队始终就几个人，一
直没有实现职业赛道的转换……这些人的经历不断地触痛着我的内心。
保险代理人如何突破职业瓶颈？如何降低试错成本，少走或者不走弯路？
有没有清晰的职业地图，能够指引职业成长之路？
我试图在市面上找到关于保险代理人职业发展的书，结果发现，与销售
类、技能类和客户经营类相关的书有很多，但保险代理人职业规划类的书很
少。为此，从 2022 年 10 月开始，我边讲课，边着手撰写本书。
两年的时间里：一方面，我对 30 多年工作中带团队的经验进行思考、提
炼，最后形成了6 1方法论；另一方面，在市场上以咨询顾问的身份对自
己的这套方法论不断验证、完善和实践，该方法论得到了广泛认可。现在，这
本书终于呈现在你面前。
在这里，我有三点愿望：一是希望你带上它，勇敢出发，一路前行；二
是三到五年后，希望你已用书里的方法成功实现了自己的梦想；三是希望十年
后，当你再读这本书时，依然能体会到它的价值和指导意义。
2. 书里讲了哪些具体内容？
接下来聊聊本书的内容，主要围绕一主线、两辅线来展开。
（1）一条主线章节内容
本书以保险代理人职业精进路线为主线，展开后就是一幅职业发展路径
地图，共分为七个章节。前六个章节就像 6 级台阶一样，助你一步一步拾级而
上，从高绩效个人到高绩效团队，再到高绩效生态型组织；最后 1 个台阶是系
统实践，助你顺利实现关键跃升。如图 I-1 所示。
图 I-1 6 1保险代理人职业精进路线图
优质～三章分别是对齐信息、搞懂规则和组建团队。这三章主要是帮助你
建立正确的心态和认知，理解保险行业的规则和机制，并指导你如何从 0 到 1
组建一支高效、协作的团队。
第四～六章侧重于组织能力的匹配，包括晋升管理者、自主经营和高效面
谈，帮助你掌握团队建设和管理的技能，助力你的组织从高绩效团队向高绩效
生态型组织转型。
第七章是系统实践，讲述如何用系统化的方法进行实践，让流程落地，让
效果呈现。
（2）两条辅线技术线效果线
① 技术线
除了面谈技术外，我还会提到萃取和复盘的技术，这 3 个技术是你在工作
中必不可少的技能，如图 I-2 所示。对于萃取和复盘技术，除了本书提到的内
容，你还可以借助相关的书籍更深入地去学习，在提升自己能力的同时助力团
队发展。
图 I-2 保险代理人职业精进的 3 个技术
② 效果线
书里还会围绕架构倍增、业绩倍增、效率倍增和收入倍增这 4 个方面展
开，最终实现利润倍增，如图 I-3 所示。
图 I-3 保险代理人职业精进的 3 个台阶、5 个倍增
3. 为什么是由我来写？
（1）书里的内容来源于 31 年一手实战经验总结
引用罗振宇老师《文明》这个节目的口号：经历过，解决过，31 年的时
间里，我就专注做一件事保险工作。在学校里的学习让我掌握了专业保险
理论；办公室、财务、运营等内勤岗位培养了我的全局思维、财务思维和经营
思维；个险、团险、银保等不同的业务渠道锻炼了我在一线建团队、带团队、
管团队的综合能力；管理 2 家 500 强公司、7 家机构、超 2 万多名保险代理人
的一线实战经历，让我在不同地域、不同文化、不同规模的团队中，积累和沉
淀了宝贵的一手经验。
从理论到实践，再从实践到理论不断升维的过程中，我经历着，思考着，
摸索着，总结着。在这个过程中，我始终没有离开保险基本法这一武林
秘籍，而这正是你急需的。你业务能力强，我管理能力强，我愿意用我多年
来形成的以保险基本法为核心的团队管理工作方法论，为你保驾护航，助
力你和你的伙伴走得更远。
（2）身份转换更具全局视角
为了拥有更全视角、更高维度，2022 年底，我辞职创业，到更大的舞台上
去践行我的方法论。走出公司站在行业，走出地市站在，走出过去站在未
来，当重新看整个保险行业的时候，我有了全新的视角。
两年来，我接触了不同保险公司 50 多家机构的队伍，身份由内勤管理者
转换为保险创业者。这个时候，再去跟队伍接触时，管理者和伙伴们对保险
基本法的欢迎程度超乎了我的想象。市场的反馈让我又多了一份使命感，同
时，更坚定了我写这本书的决心和信念。
同时，这两年来，我深深明白了创业的艰辛和挑战，我自己也正在经历保
险创业的过程。我亲身体验了从零开始拓展业务和建立队伍的艰辛。对于你正
在面临的各种问题和困惑，以及你对于职业发展的渴望和追求，我感同身受。
正是基于这些独特的经历和视角，我把我工作中的所做所得总结出来，一
方面是希望分享给更多的伙伴，另一方面也是对自己人生上半场的职业生涯有
个交代。
4. 最后，做三点说明。
（1）在一些表述上，为了便于你理解，我做了精简，比如，对于主管的职
级，我用组经理和部经理来分别表示初级主管和中级主管，如图 I-4 所示。初
级主管指的就是最基层的主管，团队里没有架构，人力在 10 人以下；中级主
管指的是初级主管的上级主管，团队有架构。你可以对照你所在机构的职级来
理解。
图 I-4　简化的架构图和对应的称呼
（2）每章后面都有一个思维导图，便于你对该章内容进行全面了解和重点
抓取。
（3）每个人的职业道路都是独一无二的，你在阅读本书的时候，不仅要
关注其中的理论知识和技巧，还要将其与实际工作相结合，加以灵活运用。同
时，你也要根据自己的情况和目标，适度调整学到的内容，以适应不断变化的
市场和行业需求。
我衷心希望这本书能够成为你职业发展的指南，帮助你解决困惑、提供灵
感，并激发你的潜能，让你在这个充满挑战和机遇的行业中取得更大的成功。
最后，我要感谢，在我的职业生涯中给予我支持和帮助的、同事、员
工和伙伴们，以及在保险领域取得成就的行业标杆们。正是因为你们的存
在和榜样力量，我才能有机会汇集这些宝贵的经验和知识，与更多的人分享。
同时，期待读者们多提宝贵意见，跟我交流。
人生下半场才刚刚开启，下一个 30 年，我还在保险这个赛道上等你！
裴冬梅

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