《投资理财概论》是根据本科院校培养应用型人才的任务要求来编写的。全书共16章，第1～3章为投资理财概述、投资理财的理论基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念、基本程序，为以后各章学习奠定基础。第4～15章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类与投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解。第16章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制订综合投资理财规划。
《投资理财概论》可作为金融学专业、投资学专业、保险学专业、投资理财专业以及其他相关专业的本科生教材，同时适合作为高职高专院校相关专业的教材，也可作为财富管理专业服务人员的业务用书或自学用书。
《投资理财概论》是根据本科院校培养应用型人才的任务要求来编写的。全书共16章，第1～3章为投资理财概述、投资理财的理论基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念、基本程序，为以后各章学习奠定基础。第4～15章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类与投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解。第16章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制订综合投资理财规划。
《投资理财概论》可作为金融学专业、投资学专业、保险学专业、投资理财专业以及其他相关专业的本科生教材，同时适合作为高职高专院校相关专业的教材，也可作为财富管理专业服务人员的业务用书或自学用书。
当前，随着我国经济的飞速发展，个人和家庭在方方面面都发生了巨大的变化。个人收入不断增长，财富不断积累，消费观念和消费结构也出现了重大转变，人们的生活水平得到了极大的提高。但家庭结构的小型化与人口的老龄化趋势日益明显，医疗费用不断上涨，社会保障制度也已发生了重大变革，越来越多的新问题困扰着人们。另外，面对投资工具的日益丰富，对人们的投资理财能力也提出了新的迫切要求。可以说，我国已进入投资理财时代，居民的投资理财热潮持续高涨。但人才的缺乏是制约国内投资理财行业发展的巨大瓶颈，人们需要投资理财服务，金融机构也需要拓宽金融服务的空间。由于投资理财人才的缺乏，迫切需要提高投资理财人员的综合素质和业务水平。而教育和培训是提高投资理财人员素质，培养理财人才和满足大众投资理财学习的主要渠道。
从目前的高等教育来看，为适应投资理财业务的发展需要，许多高校都开设了投资理财课程。但有关投资理财的教材十分稀缺，真正适合应用型人才培养的教材更是凤毛麟角。经调查研究发现，设置金融、投资理财、保险、证券等专业的学校，包括本科、专科和职业技术学院，虽设置有《投资理财基础》课程，但其或属于纯粹本科层次，偏重于理论而轻操作，不能很好地与实际工作接轨；或者更侧重于实务教学，缺少扎实理论的指导。目前，许多本科院校开始以培养应用型人才为目标，按照理论扎实同时注重应用能力培养的要求，编写一本贴近实际、实用性和可操作性较强的《投资理财概论》优质教材显得非常必要与迫切。本书正是在这种需求背景下进行编写的。
本书的编写思路是：首先，阐述投资理财的基础知识，包括基本理论、基本概念等；其次，按照投资理财的基本种类编写，内容包括各投资理财品种的基本原理、使用工具、操作流程、策略与技巧、相关风险分析、法律规范等部分；最后，制定综合投资理财规划。
本书具有以下特点。
（1）体现强烈的时代感。本书是后金融危机时代的研究成果，具有强烈的时代感，向读者阐述投资理财规划的重要现实意义。
（2）体现理论够用、注重投资理财基本理论与实务能力培养相结合的特色。在体系设计上，以理论需要与实践需要并重，理论阐释与知识应用、职业操作能力培养并重为原则，利用富有特色的案例分析，使全书具有极强的实用性和可操作性，对投资理财专业人员的考试与实际工作都有重要的指导意义。
（3）体现本土特色，贴近中国国情。国外的理论或书籍虽对我国具有借鉴意义，但由于国内外环境的巨大差异，许多投资理财理念未必适合中国的国情。因此，本书力求从中国的经济环境和人们的思维习惯出发，有针对性地介绍具有中国特色、符合中国国情的投资理财知识。
本书由刘永刚担任主编，李明、郭士富担任副主编。各章节的编写人员为：刘永刚编写第1章（部分）、第2章、第7章、第9章、第15章（部分）；秦玲玲编写第3章、第8章；李明编写第4章、第5章、第6章、第14章；赵世秀编写第10章、第12章、第13章；郭士富编写第11章；高殿伟编写第1章（部分）、第15章（部分）。
本书在编写过程中得到北京交通大学出版社吴嫦娥编辑的大力支持与帮助，并参考了相关专家与学者的著作和多项成果，在此一并表示感谢！
由于编者水平有限，书中不当之处，恳请各位专家、学者批评指正。
编 者
2012年8月
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