建设适应现代化目标的金融体系_吴振宇主编，田辉、朱鸿鸣副主编_9787517710707

本书是国务院发展研究中心金融研究所多年来持续跟踪研究金融改革重点和难点问题的成果汇总。本书在金融机构、金融市场、金融调控和监管、金融体系新趋势四个领域，选择了15个专题开展研究。这些议题不仅是当前金融改革的重点和难点，在未来也是具有系统重要性的问题。通过对这些问题的剖析，检查现实状况与中长期目标之间的差距，探究背后原因，并*终确定改革的原则和近中期需要采取的政策举措。

序言

2017年10月，中共十九大提出到2035年基本实现社会主义现代化。为实现此历史性任务，需要各领域统一思想、调整部署，在新发展理念指引下深化改革开放。按照新要求建设适应现代化目标的金融体系，任务重大且紧迫。我国经济社会发展进入新时代，发展资源、环境和条件发生转折性变化，金融体系需要进行广泛的适应性调整。与此同时，我国金融业改革发展整体水平相对落后，需要克服金融和实体经济发展不平衡、金融体系内部发展不平稳、市场机制发挥不充分等问题。转向高质量发展阶段，金融发展与经济发展的相对关系出现调整，金融业的发展引领作用增强，也凸显了金融业深化改革开放的重要性。
从中长期发展看，适应现代化目标的金融体系应体现以下几个特征：一是金融体系与实体经济间均衡发展；二是金融体系主体多元，结构优化，治理良好，能够满足不同层次、不同范围的投融资需求；三是市场在资源配置中发挥决定性作用；四是更好发挥政府作用，实现金融业治理能力和治理体系现代化。
建设适应现化代目标的金融体系，需要着眼于2035年的中长期要求，但必须从当前的难点和重点领域着手。本书在金融机构、金融市场、金融调控和监管、金融体系新趋势四个领域，选择了15个专题开展研究。这些议题不仅是当前金融改革的重点和难点，在未来也是具有系统重要性的问题。通过对这些问题的剖析，检查现实状况与中长期目标之间的差距，探究背后原因，并最终确定改革的原则和近中期需要采取的政策举措。
建设适应现代化目标的金融体系，需要在中长期目标要求下，从以下四个方面加快推动金融改革。一是培育富有活力、适应科技变革、股权多元的微观金融主体。具体包括优化国有金融资本战略布局，推动新型金融科技公司健康发展，深化金融机构公司治理改革等。二是推动金融要素市场化。具体包括积极稳妥推动利率汇率市场化改革，深化股票发行制度改革，深化保险业市场化改革，加快构建面向现代化的金融和商品衍生品市场等。三是完善金融调控和监管。具体包括以宏观审慎政策为抓手完善双支柱金融调控体系，统筹推进金融基础设施建设，建立现代化金融监管理念，发展金融监管科技，完善地方金融监管体系等。四是强化金融体系开放、绿色、包容发展。具体包括建设国际金融中心，强化上市公司环境信息披露要求，发展面向现代化的普惠金融体系等。
经济发展水平在变、国际经贸环境在变、技术背景在变，金融改革的理念和路径也要调整优化。国务院发展研究中心金融所多年来持续跟踪研究金融改革重点难点问题，并为党中央国务院提出不少政策建议。在此过程中，金融所也得到各级领导和各部门、机构的支持和鼓励，我们深表感谢，并视为进一步推进高质量研究工作的动力。本书的研究，如有不妥之处，也希望读者不吝指出，以便改进。

吴振宇
2019年11月8日

总报告
建设适应现代化目标的金融体系/
一、现代化建设对我国金融体系提出更高要求/
二、适应现代化目标的金融体系的核心特征/
三、培育富有活力、适应科技变革、股权多元的微观金融主体/
四、推动金融要素市场化，补足金融产品短板/
五、完善金融调控和监管，提高金融治理现代化水平/
六、推动金融体系开放、绿色、包容发展/

专题一
适应现代化经济体系建设要求积极推进利率汇率市场化改革/
一、利率汇率市场化是建设现代化经济体系的基础性要求/
二、推进利率市场化，发挥市场对资金配置的决定性作用/
三、推进汇率市场化，建设高效连通的国内外市场体系/

专题二
深化我国股票发行注册制改革/
一、股票发行制度的主要类型和概念辨析/
二、我国股票发行制度改革历程和走向/
三、注册制改革的进展和挑战/
四、完善和推进股票发行注册制改革的政策建议/

专题三
加快构建面向现代化的金融和商品衍生品市场/
一、国际衍生品市场发展的主要特征和趋势/
二、我国衍生品市场发展的现状和特点/
三、衍生品市场是现代化经济体系的重要组成部分/
四、适应现代化经济体系建设要求，加快建设衍生品市场/

专题四
适应现代化经济体系要求深化保险业市场化改革/
一、保险是现代市场经济体系的重要组成部分/
二、发达经济体保险市场体系的特征和趋势/
三、我国保险业市场化改革存在的突出问题/
四、深化市场化改革，推动保险业高质量发展/

专题五
建设国际金融中心助力构建面向现代化的金融体系/
一、建设国际金融中心对构建面向现代化的金融体系的作用/
二、我国建设国际金融中心的机遇和挑战/
三、我国国际金融中心建设的现状和问题/
四、国际金融中心建设的国际经验/
五、我国建设国际金融中心的发展策略/

专题六
以完善宏观审慎政策框架为抓手健全双支柱金融调控体系/
一、构建面向现代化目标的双支柱金融调控体系/
二、宏观审慎政策：内涵演进、政策逻辑与国际经验/
三、我国宏观审慎的政策实践/
四、加快完善我国双支柱金融调控体系/

专题七
以理念调整为抓手加快推动金融监管体系变革/
一、危机后国际金融监管理念的调整/
二、新时期我国金融监管理念的调整/
三、推动我国金融监管理念完善的方向/
四、在新监管理念下完善金融监管体系的当务之急/

专题八
完善我国地方金融监管体系/
一、我国地方金融风险和监管体系的现状/
二、央地分权视角下中央和地方金融监管权力变迁回顾/
三、国际地方金融监管的经验与启示/
四、适应现代化建设要求的地方金融监管体制的基本框架/
五、完善我国地方金融发展与监管体制的政策建议/

专题九
发展金融科技提升我国金融监管能力/
一、我国金融科技发展现状与趋势/
二、金融科技对我国金融监管的影响/
三、我国监管科技发展现状与趋势/
四、利用金融科技提高我国金融监管能力的对策建议/

专题十
推动我国新型金融科技公司健康发展/
一、金融科技公司的内涵界定/
二、国内外金融科技公司发展现状与趋势/
三、金融科技公司对我国金融体系建设的挑战/
四、金融科技公司在我国金融体系中的定位与作用/
五、完善金融科技公司监管框架的政策建议/

专题十一
统筹推进金融基础设施建设/
一、金融基础设施在金融体系建设中具有系统重要性/
二、我国金融基础设施的历史、现状和问题/
三、国际金融基础设施发展的现状特点/
四、统筹推进我国金融基础设施建设的原则/
五、推进金融基础设施建设的近中期举措/

专题十二
优化国有金融资本战略布局/
一、我国国有金融资本布局的演进和特点/
二、国际上国有金融机构的演进及特点/
三、当前我国国有金融资本布局中存在的问题和挑战/
四、优化国有金融资本布局的原则/
五、优化国有金融资本布局的近中期举措/

专题十三
深化金融机构公司治理改革/
一、高质量发展对金融机构公司治理提出新的要求/
二、我国金融机构公司治理的历史演进和特点/
三、我国金融机构公司治理存在的主要问题/
四、深化金融机构公司治理改革的原则/
五、深化金融机构公司治理改革的政策建议/

专题十四
强化上市公司环境信息披露要求推动我国绿色金融发展/
一、我国绿色金融发展的历史回顾和现状特点/
二、上市公司环境信息披露现状影响我国绿色金融可持续发展/
三、监管规则要求偏低影响上市公司环境信息披露/
四、强化上市公司环境信息披露的政策建议/

专题十五
发展面向现代化的普惠金融体系/
一、高质量发展需要普惠金融提升服务水平/
二、发展普惠金融面临的挑战和困境/
三、普惠金融发展的国际经验及启示/
四、适应新形势完善普惠金融体系的思路/
五、近中期完善普惠金融体系的重点举措/

后记 /

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